Что называется процессом наращения Какая ставка может являться ставкой наращения [c.11]
Следовательно, необходимость уплаты налога на проценты увеличивает искомый срок на 15 дней. Вообще, как видно из формулы (37), налог на проценты по существу уменьшает ставку наращения начисление процентов фактически происходит не по ставке 0,4, а по ставке 0,4 (1 - ОД 2) = 0,352, т.е. по процентной ставке 35,2% годовых, которая меньше 40%. [c.105]
В практических расчетах для наглядной и быстрой оценки эффективности предлагаемой ставки наращения при реализации схемы сложных процентов пользуются приблизительным расчетом времени, необходимого для удвоения инвестированной суммы, известным как "правило 72-х". Это правило хорошо срабатывает для небольших значений процентной ставки. [c.145]
В практических расчетах для наглядной и быстрой оценки эффективности предлагаемой ставки наращения при реализации схемы сложных процентов пользуются приблизительным расчетом времени, необходимого для удвоения инвестированной суммы, известным как "правило 72-х ". Это правило заключается в следующем если г — процентная ставка, выраженная в процентах, то п = 121 г представляет собой число периодов, за которое исходная сумма приблизительно удвоится. Это правило хорошо срабатывает для небольших значений г. Так, если годовая ставка г = 12%, то применение "правила 72-х" дает значение п = 6 годам (а по формуле (60) получим п = 6,1 16 года). Если же годовая ставка г = 30% (как в примере), то по правилу п = 2,4 [c.156]
Обозначим через Р величину денежной суммы, через г 12-1 -искомую процентную ставку. Наращенная сумма без учета инфляции в соответствии с формулой (58) составит [c.243]
Ставка наращения — ставка, используемая- для расчета будущей стоимости. [c.313]
Текущая сумма денег — 100 д.е. Определите будущую стоимость денег через 4 периода, если ставка наращения (простая ставка процентов) составляет 10% за период. [c.107]
Множитель наращения — будущая стоимость 1 д. е. через несколько процентных периодов исходя из ставки наращения за период. Множитель наращения показывает, во сколько раз увеличивается стоимость денег при ее наращивании. [c.733]
Множитель наращения для срочного обычного аннуитета — будущая стоимость через несколько процентных периодов обычного регулярного потока платежей, каждый из которых равен 1 д. е. Рассчитывается исходя из ставки наращения за период. [c.733]
По использованию в процессе форм оценки стоимости денег во времени различают ставку наращения и ставку дисконтирования (дисконтную ставку). [c.125]
Процесс, в котором заданы исходная сумма и ставка (процентная или учетная), в финансовых вычислениях называется процессом наращения, искомая величина - наращенной суммой, а используемая в операции ставка - ставкой наращения. Процесс, в котором заданы ожидаемая в будущем к получению (возвращаемая) сумма и ставка, называется процессом дисконтирования, искомая величина - приведенной суммой, а используемая в операции ставка - ставкой дисконтирования. В первом случае речь идет о движении денежного потока от настоящего к будущему, во втором - о движении от будущего к настоящему (см. рис. 2.4). [c.117]
Определите размер взноса для создания фонда, равного полной восстановительной стоимости квартиры в размере 5 000 000 д.е., если срок амортизации квартиры 75 лет. Платежи проводятся ежемесячно с одновременной капитализацией вносимого взноса. Расчет произвести с условием 5 и 10% ставки наращения. Наращение осуществить по сложным процентам. [c.336]
Если в момент каждого изменения ставки наращенная к этому моменту сумма [c.28]
Предполагая, что приведенные выше доходы наблюдались непрерывно каждый день, подсчитайте ставку наращения на 1 000, ин- [c.122]
В практических расчетах для наглядной и быстрой оценки эффективности предлагаемой ставки наращения при реализации схемы сложных процентов пользуются приблизительным расчетом времени, необходимого для удвоения инвестированной суммы, известным как правило 72-х . Это правило заключается в следующем если г — процентная ставка, выраженная в процентах, то k = 72/г представляет собой число периодов, за которое исходная сумма приблизительно удвоится. Это правило хорошо срабатывает для небольших значений г (до 20%). Так, если годовая ставка г = 12%, то k = 6 годам. Подчеркнем, что здесь речь идет о периодах начисления процентов и соответствующей данному периоду ставке, а именно, если базовым периодом, т.е. периодом наращения, является квартал, то в расчете должна использоваться квартальная ставка. Следует также обратить внимание на то обстоятельство, что хотя в большинстве финансовых расчетов процентная ставка берется в долях единицы, в формуле алгоритма правила 72-х ставка взята в процентах. [c.164]
В зависимости от вида процентной ставки применяют два метода дисконтирования — математическое дисконтирование и банковский (коммерческий) учет. В первом случае применяется ставка наращения, во втором — учетная ставка. [c.31]
Как было показано выше, оба вида ставок (наращения и дисконтирования) применяются для решения сходных задач. Однако для ставки наращения прямой задачей является определение наращенной суммы, обратной — дисконтирование. Для учетной ставки, наоборот, прямая задача заключается в дисконтировании, обратная — в наращении. [c.34]
Очевидно, что рассмотренные два метода наращения и дисконтирования — по ставке наращения / и учетной ставке d — приводят к разным результатам даже тогда, когда / = d. [c.34]
Сравнивая формулы (2.1) и (2. 13), легко понять, что учетная ставка дает более быстрый рост суммы задолженности, чем такой же величины ставка наращения. Множители наращения (МП) для двух видов ставок при условии, что / = d = 20%, показаны на рис. 2.6 и в табл. 2.2. [c.35]
Найдем формулу для расчета наращенной суммы при условии, что проценты начисляются и капитализируются один раз в году (годовые проценты). Для этого применяется сложная ставка наращения. Для записи формулы наращения применим те же обозначения, что и в формуле наращения по простым процентам [c.43]
Легко показать, что дискретные и непрерывные ставки наращения находятся в функциональной зависимости. Из равенства множителей наращения [c.62]
В определении под Р0 понимают реально вложенные средства в момент / = 0, под 5 - реально вырученные денежные средства в результате операции, срок которой п единиц времени. Эффект от вложения естественно измерять в виде процентной ставки наращения, которую в этом случае называют доходностью. [c.74]
Так как J(n)> 1, то S(n)
К — курс обмена в начале операции (курс у.е. в руб.) Kk — курс обмена в конце операции . iy — ставка наращения для конкретного вида у.е. [c.258]
IP — ставка наращения для рублевых сумм [c.258]
В качестве, ставки наращения или дисконтирования может высгупать как процентная, так и учетная ставка. [c.10]
Ставка наращения представляет собой процентную ставку, по которой осуществляется процесс наращения стоимости денежных средств (компаундинг), т.е. определяется их будущая стоимость. [c.125]
Сравнивая формулы (3.1) и (4.1), легко видеть, что при равенстве ссудного процента и учетной ставки наращение первоначальной суммы во втором случае (антисипативный метод) идет быстрее. [c.99]
Иногда приходится делать оценку доходности акций взаимных фондов не за один год, а за более длительное время. Для такой задачи показатель доходности за период владения акциями может оказаться непригодным. Если временной горизонт инвестиций насчитывает несколько лет, то для измерения среднегодовой доходности акций придется применить стандартную формулу расчета примерной доходности за ряд лет, чтобы определить ставку наращения сложного процента. При этом данную формулу следует слегка модифицировать, а именно для того чтобы получить совокупную сумму среднегодового дохода, надо прибавить сумму распределенных курсовых доходов к сумме дивидендов. Чтобы показать это на примере, вернемся к рис. 13.11. Предположим, что на этот раз мы должны определить среднегодовую доходность за полные три года (1987—1989 гг.). В этом случае мы увидим, что взаимный фонд выплачивал по своим акциям среднегодовой дивиденд в 56 центов на один пай [(0,55 долл. + 0,64 долл. + 0,50 долл.)/3], курсовые доходы распределялись по 1,20 долл. на акцию [(1,75 долл. + 0,85 долл. + 1,02 долл.)/3], а совокупный среднегодовой доход составил 1,76 долл. на акцию (1,20 долл. + 0,56 долл.). Исходя из того, что начальный курс в 1987 г. составлял 24,26 долл., а курс в конце периода, т.е. в 1989 г., был равен 29,14 долл., мы получим примерную доходность акций (полную доходность. — Прим. науч. /> .) следующим путем [c.696]